ファクタリング大吉が口座凍結をきっかけに廃業！？凍結された理由が衝撃すぎた！
2020年3月に、金融庁が
給料ファクタリングは貸金業に該当する
との見解を発表しています。
また同月に東京地方裁判所で、
給料ファクタリングは貸金業である
との判例が出されました。
これをきっかけに、
廃業・撤退を決めた業者が続出しています。
大吉は4月から廃業となっており、
現在は、サービスを終了しています。
今回は、大吉が廃業となるきっかけになった
銀行の口座凍結について詳しく解説します！
目次
- 口座凍結したと噂の給料ファクタリング大吉はどんな会社？
- 給料ファクタリング大吉が口座凍結！その理由は違法行為だった？
- 口座凍結された給料ファクタリング大吉が現金書留!?危険すぎる理由とは
- 給料ファクタリング大吉へとのトラブルは司法書士に相談‼︎
口座凍結したと噂の給料ファクタリング大吉はどんな会社？
給料ファクタリングの大吉は、
2019年12月からサービスを開始し、
比較的早い時期にスタートした会社です。
しかし、2020年4月に廃業していて、
現在はホームページにもアクセスできず、
新規の申し込みができない状況になっています。
大吉が廃業することになったきっかけが、
銀行の口座凍結だと言われています。
なぜ大吉の銀行口座が
凍結することになったのでしょうか。
次の章で詳しく解説します。
給料ファクタリング大吉が口座凍結！その理由は違法行為だった？
大吉が廃業するきっかけとなった口座凍結。
なぜ、大吉の銀行が
口座凍結されてしまったのでしょうか。
今のところ、
口座凍結の理由は定かになっていません。
しかし、口座凍結の理由として有力なのが、
給料ファクタリングが貸金業法違反の
対象になったことです。
当初、給料ファクタリング会社は
自らを【給与債権の売買】であり、
【貸金業】だと認識されていませんでした。
かつては大吉も【給与債権の売買】という名目で、
利用者から多額の手数料を取っていました。
しかし、2020年3月に東京地方裁判所が、
給料ファクタリングを貸金業・出資法違反だと認め、
刑事罰の対象になるという判断をしました。
犯罪に使用された疑いのある口座は、
警察や金融機関によって、
不正な口座として止められてしまいます。
これが口座凍結した理由だと言われています。
そして、翌月である4月から
口座凍結される給料ファクタリング会社が増え、
今でも廃業となる会社が後を絶ちません。
口座凍結された給料ファクタリング大吉が現金書留!?危険すぎる理由とは
大吉は、利用者からの返済を
銀行振込で行っていました。
大吉の銀行が口座凍結をされてしまったことで、
利用者が返済できない状況となりました。
そこで大吉は、銀行振込の代わりに
現金書留での支払いを要求しました。
こちらが実際に大吉から送られてきたメールです。
いつも大変お世話になっております。
大吉です。
明日の弁済(5月11日)をお手数おかけしますが、郵便局からの現金書留でお願い致します。
又、終わりましたら、再契約等に必要ですので領収書と内容証明書を、携帯のカメラで撮って頂き、添付の上、メール送信してください。
よろしくお願い致します。
書留ができない方は当日お電話ください。
よろしくお願いいたします。
引用先 https://mumbai-central.com/daikichi/
しかし、大吉に言われるがまま
現金書留で返済するのはとても危険です。
現金書留の場合、
送った金額を証明することができないので、
トラブルに発展してしまう可能性があります。
支払った後になって、相手から
「払えてない」「金額が足りない」
と言われても、証明することができません。
大吉へ現金書留での送金は
絶対にしないでください。
給料ファクタリング大吉へとのトラブルは司法書士に相談‼︎
大吉から現金書留での返済を要求されたら、
すぐに弁護士や司法書士に相談しましょう。
現在、給料ファクタリングは
貸金業法違反だと認められていますので、
弁護士や司法書士に相談することで
過払い金の請求ができる可能性が高いです。
しかし、給料ファクタリング自体が
まだ新しい業態であるため、
詳しくない弁護士や司法書士も多いです。
詳しくない人に相談した場合、
相談に時間がかかってしまうことがあります。
相談を少しでもスムーズにするためにも、
給料ファクタリングに詳しい事務所を選びましょう！
もちろん、相談料は０円ですので、
まずは相談してみることをオススメします！
給料ファクタリング事情に詳しい
司法書士事務所がコチラです。
平栁司法書士事務所
